This image for Image Layouts addon

Пріоритетним напрямком кредитної політики АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ» є орієнтація на довгострокову співпрацю з надійними партнерами в сфері кредитування. 

Строки та умови кредитування встановлюються в індивідуальному порядку, виходячи з цільового призначення, наявного забезпечення виду кредитного проекту, строку та валюти кредитування, порядку сплати відсотків та фінансового стану позичальника.

Основні параметри кредитних продуктів

«Доступні кредити 5-7-9%»

Програма реалізується Урядом України за ініціативи Президента України, через Фонд розвитку підприємництва

Продукт

5-7-9 обігові кошти

5-7-9 обігові кошти з Держгарантією

Тип кредиту

Кредит, невідновлювальна або відновлювальна кредитна лінія

Вимоги до Клієнта

Мікро, малі, середні та великі суб’єкти підприємництва, що відповідають критеріям прийнятності Програми «Доступні кредити 5-7-9%».

Відповідність критеріям прийнятності Програми можна перевірити на офіційному сайті Фонду Розвитку Підприємництва 5-7-9.gov.ua.

Мікро, малі та середні суб’єкти підприємництва, що відповідають критеріям прийнятності Програми «Доступні кредити 5-7-9%» та Порядку надання державних гарантій на портфельній основі, затвердженого постановою КМУ від 14.07.2021р. №723. Відповідність критеріям прийнятності Програми можна перевірити на офіційному сайті Фонду Розвитку Підприємництва 5-7-9.gov.ua.

Зона високого воєнного ризику

території можливих бойових дій, включені до Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих російською федерацією, затвердженого Мінреінтеграції №309 від 22.12.2022 зііз змінами, для яких не визначена дата припинення можливості бойових дій, або території, з дати завершення бойових дій (припинення можливості бойових дій) або тимчасової окупації яких пройшло менше одного календарного року станом на дату укладення кредитного договору

Мета програми

Здешевлення вартості кредитів, що пов’язані із провадженням суб’єктами підприємництва господарської діяльності, шляхом часткової компенсації Фондом процентних ставок за кредитами.

Здешевлення вартості кредитів, що пов’язані із провадженням суб’єктами підприємництва господарської діяльності, шляхом часткової компенсації Фондом процентних ставок за кредитами.

Надання державної підтримки здійснюється разом з наданням державних гарантій на портфельній основі відповідно до Порядку надання державних гарантій на портфельній основі, затвердженого постановою КМУ від 14.07.2021р. № 723.

Пріоритетні напрями

1) фінансування суб’єктів підприємництва — сільськогосподарських товаровиробників для провадження сільськогосподарської діяльності;

2) фінансування суб’єктів підприємництва, що провадять діяльність у сфері переробної промисловості за всіма видами економічної діяльності (КВЕД) секції С Національного класифікатора України;

3) відбудова зруйнованих внаслідок військової агресії основних засобів суб’єктів підприємництва, що підтверджується відповідними документами (акти руйнувань та пошкоджень із зазначенням їх причини, акти пошкодження (знищення) рухомого майна, витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо відкриття кримінального провадження, реєстрові дані Державного реєстру майна, пошкодженого та знищеного внаслідок бойових дій, терористичних актів, диверсій, спричинених військовою агресією російської федерації, звіт про оцінку майна (акт оцінки майна);

4) підтримка суб’єктів підприємництва шляхом пролонгації діючих кредитів, наданих для фінансування оборотного капіталу згідно з цим Порядком строком до 12 місяців, які провадять господарську діяльність та/або виробничі потужності яких розміщено (було розміщено) на територіях, включених до переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих російською федерацією, затвердженого Мінреінтеграції, крім тих, для яких не визначена дата завершення бойових дій або тимчасової окупації;

5) підтримка торговельних компаній;

6) відновлення, ремонт або заміна пошкодженої внаслідок бойових дій енергетичної інфраструктури теплових електростанцій та теплоелектроцентралей, що підтверджено відповідним актом, необхідних для сталого проходження осінньо-зимового періоду 2023/24 року, за умови забезпечення працездатності генеруючих потужностей до кінця осінньо-зимового періоду 2023/24 року згідно з графіками виконання ремонтів основного обладнання електростанцій та теплоелектроцентралей, затвердженими Міністерством енергетики України;

7) фінансування суб’єктів підприємництва, які здійснюють енергосервіс для підвищення енергетичної ефективності об’єктів державної та комунальної власності, експлуатацію генеруючих установок, що виробляють електричну енергію з відновлюваних джерел енергії без застосування “зеленого” тарифу та механізму ринкової премії, установок зберігання енергії, електрозарядної інфраструктури та малих систем розподілу індустріальних парків.

Строк кредитування

до 36 місяців.

Сума кредиту 

до 50 000 000,00 грн.

погашення Кредиту

Сплата щомісячного платежу по тілу кредиту здійснюється згідно індивідуального графіку,

сплата щомісячного платежу за відсотками здійснюється до 5-го числа місяця наступного за місяцем нарахування відсотків (включно). 

Цільове призначення

Кредит надається на фінансування оборотного капіталу та ведення господарської діяльності (в т.ч. сплату податків, заробітної плати, орендної плати за паї, проведення ремонтних робіт, які не збільшують вартість основних засобів).

Відповідно до умов Програми «Доступні кредити 5-7-9%», заборонено використовувати кредитні кошти на:

- надання/повернення фінансової допомоги (в тому числі пов'язаним компаніям суб’єкта підприємництва);

- купівлі цінних паперів;

- фінансування благодійних акцій, здійснення благодійних внесків;

- купівлі основних засобів та здійснення витрат, що збільшують вартість основних засобів;

- виплати дивідендів;

- взаєморозрахунків між членами ГПК, без укладення договорів між сторонами та які носять нетиповий характер для господарської діяльності ГПК;

- внесків до статутного капіталу третіх осіб;

- надання кредитів (в тому числі пов'язаним компаніям суб’єкта підприємництва);

- погашення інших кредитів, сплати процентів, комісій, пені, штрафів та інших платежів, передбачених кредитним договором, в т.ч. відшкодування витрат та збитків кредиторів у випадках, передбачених кредитним договором, договорами забезпечення та/або законодавством України, пов'язаних з порушенням суб’єктом підприємництва умов кредитного договору;

- розміщення коштів на депозит, зняття готівкових коштів (у випадку, якщо суб’єкт підприємництва не надає підтвердження готівкової оплати за товарно-матеріальні цінності, які вважаються цільовим призначенням),

- перерахунок кредитних коштів на інші рахунки суб’єкта підприємництва (без подальшого підтвердження їх цільового використання);

- інших витрат, що не пов’язані із здійсненням суб’єктом підприємництва господарської діяльності.

Компенсаційна процентна ставка в рамках Програми

Суб’єктам підприємництва, які провадять господарську діяльність поза зоною високого воєнного ризику, надається з метою зниження до рівня:

- мікро, малий сегмент - 7 % річних (за пріоритетними напрямами, визначеними підпунктами 2,3 і 7);

- середній, великий сегмент - 9 % річних (за пріоритетними напрямами, визначеними підпунктами 2,3 і 7);

- усі сегменти - 13 % річних (крім пріоритетних напрямів, визначених підпунктами 2,3 і 7).

Суб’єктам підприємництва, які провадять господарську діяльність у зоні високого воєнного ризику, надається з метою зниження до рівня 3 % річних.

Базова процентна ставка

за формулою: 

Індекс UIRD (3 міс., в національній валюті) + 9%

Базова процентна ставка за кредитом ММСП є змінюваною та переглядається Банком щоквартально, кожного першого робочого дня кварталу та встановлюється з 01 січня, 01 квітня, 01 липня, 01 жовтня кожного року кредитування з урахуванням зміни індексу UIRD (3 міс., в нац.валюті).

На період дії воєнного стану та протягом 90 (дев’яносто) календарних днів після його припинення чи скасування, мінімальна Базова процентна ставка складає 20% (двадцяти відсотків) річних. При цьому Компенсація відсотків на частину процентної ставки, що перевищує розміри Індекс UIRD (3 міс., в національній валюті) + 9%, не надається.

Максимальний розмір Базової процентної ставки, що може бути застосований за кредитом, не може бути вищим 30 (тридцять) % річних.

ММСП зобов’язаний самостійно забезпечити сплату Базової процентної ставки та/або іншої процентної ставки, визначеної кредитним договором, у разі припинення/призупинення здійснення Фондом виплат Державної підтримки тощо.

Комісії

за надання кредиту0,75% від суми кредиту, одноразово;

за супроводження кредиту (за перший місяць) 0,75% від суми кредиту, одноразово

за надання кредиту0,75% від суми кредиту, одноразово;

за супроводження кредиту (за перший місяць) 0,25% від суми кредиту, одноразово

Ліміт державної допомоги

Сукупно, з урахуванням групи пов’язаних компаній за будь-якими напрямами державної допомоги (не залежно від її форм, видів та джерел), не може перевищувати за будь-який трирічний період суму, еквівалентну 200 000,00 євро (за офіційним курсом НБУ, що діяв на останній день фінансового року), з урахуванням вимог в частині допомоги на подолання наслідків, спричинених хворобою COVID-19, згідно Постанови КМУ від 03.03.2021 № 200.

У період дії воєнного стану обмеження суми державної допомоги не застосовуються.

Фінансування оборотних коштів у вигляді овердрафту на 12 місяців від 150 тис грн. до 2 млн грн.


 Цінність ТП «Welcome Importer»

Вартісні параметри

Фінансування ЗЕД діяльності від 18%

  
  • фінансова вигода при купівліпродажу валюти
  • опрацювання контрактів валютним наглядом
  • фінансування бізнесу
  • персональний дилер, який надасть вигідний курс валюти
  • оперативність проходження платежів
Переказ коштів у національній валюті:
 у межах Банку  1 грн
 за межі Банку  3 грн
у після операційний час 0,2% (мін 10 грн макс 300 грн)
Переказ коштів в іноземній валюті:
Дол США та інші вільноконвертовані валюти (крім ЄВРО) 0,1% (мін 20 дол США макс 100 дол США)
ЄВРО 0,2% (мін 30 ЄВРО макс 150 ЄВРО)
Купівля валюти 0,15%
Щомісячна плата за пакет 500 грн

Клієнт, який займається зовнішньоекономічною діяльністю  

 

Основні умови фінансування

До 500 тис грн Більше 500 тис грн
Мін.пакет документів Повний пакет документів
Чисті надходження за 3 місяці на рахунки Чисті надходження за 3 місяці на рахунки
Надається фінансова порука керівника компанії Надається фінансова порука кінцевого бенефіціара
КРЕДИТ  КЛАСИЧНИЙ Умови кредиту
вид фінасування кредит з одноразовим наданням коштів
відновлювальна кредитна лінія
невідновлювальна кредина лінія
валюта кредиту гривня долар США євро
%% ставка  фіксована та встановлюється в індивідуальному порядку фіксована та встановлюється в індивідуальному порядку фіксована та встановлюється в індивідуальному порядку
комісія за надання кредиту до 1 млн. 3,99 % від суми ліміту кредиту
1 до 2,5 млн. 2,49 % від суми ліміту кредиту
2,5 до 5 млн. 1,99 % від суми ліміту кредиту
комісія за супроводження/обслуговування кредиту  до 1 млн. 0,49 % від суми ліміту кредиту
1 до 2,5 млн. 0,45 % від суми ліміту кредиту
2,5 до 5 млн. 0,35 % від суми ліміту кредиту
сума кредиту в еквіваленті до 30 млн.грн.
мета кредитування поповнення обігових коштів
фінансування капітальних витрат
рефінансування існуючих кредитних зобов'язань перед іншими банками
фінансування зовнішньоекономічної діяльності
строк кредитування до 2-х років (в окремих випадках можливий більш тривалий термін)
порядок погашення кредиту щомісячно
індивідуальний графік
забезпечення об'єкти нерухомості (іпотека)
рухоме майно (транспортні засоби, обладнання, товари в обігу)
грошові кошти
порука третіх осіб
страхування забезпечення Предмет застави/іпотеки повинен бути застрахований заставодавцем/іпотекодавцем на користь Банку на весь строк дії кредитного договору і до моменту повного виконання зобов’язань Позичальником, в акредитованій Банком страховій компанії, в сумі, не меншій за ринкову (оціночну) вартість Предмету застави
інші умови обовязковою умовою при кредитуванні є відкриття поточного рахунку в Банку, переведення 75% руху коштів через рахунок в АТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ"
дострокове погашення дозволено
ОВЕРДАФТ Для нових та діючих клієнтів банку
Умови до Ліміту  
Мінімальна – від 50 000 UAH
Максимальна сума – до 1 000 000 UAH (для бланкового)
для нових клієнтів Банку – до 500.000 UAH (для бланкового)
 
розрахунок Ліміту залежить від середньомісячних надходжень за останні 3 місяці від продажу товарів/ надання послуг:
Без забезпечення (бланково) – максимальна до 40%; 
Забезпечений - в межах діючих нормативів Банку
Термін кредитування до 12 місяців
Відсоткова ставка встановлюється індивідуально
Комісія 0,1% (min 1000,0 UAH)
(разова від суми ліміту)
Період обнуління та сплата відсотків не більш 90 днів та в кінці терміну дії договору в повній сумі, 
проценти щомісячно
Забезпечення Без забезпечення (бланково) - обов’язково фінансова порука кінцевого вигодонабувача
Забезпечений - рухоме або нерухоме майно, майнові права за договором банківського вкладу тощо, та обов’язково фінансова порука кінцевого вигодонабувача компанії
Вимоги до надходжень Кількість надходжень в місяць від здійснення господарської діяльності не менше 10-ти;
Кількість контрагентів не менше 5-ти та відсутність більше 50% концентрації на одного контрагента
Додаткові умови Термін ведення господарської діяльності на ринку не менше 6 місяців (наявність звітності на одну останню звітну дату);
Позитивна кредитна історія Клієнта та всіх пов’язаних осіб
 Обов’язкове відкриття поточного рахунку та переведення оборотів в АТ «Банк «Український Капітал»;
Наявність у власності поручителя нерухомого майна (необтяжене зобов’язаннями).

Згідно з Указом Президента України №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», який в подальшому затверджений Верховною Радою України, з 24 лютого 2022 року по всій території України запроваджено воєнний стан.

З метою уникнення виникнення прострочки за кредитними договорами, що були укладені до 24.02.2022 року, та в разі наявності фінансових труднощів, що спричинені військовою агресією росії проти України, АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ» пропонує всім сумлінним Позичальникам протягом періоду дії воєнного стану та 30 календарних днів після його припинення чи скасування скористатися впровадженою процедурою реструктуризації кредиту шляхом продовження строку користування кредитними коштами на наступних умовах:

  • подовження строку дії (лонгації) на строк, що не перевищує початковий строк кредитування за договором;
  • встановлення процентної ставки на період подовження строку дії (лонгації) терміну користування кредитними коштами – у відповідності до граничних ставок що відповідають поточним ринковим умовам, встановлених Комітетом управління активами та пасивами (КУАП).

* процедура здійснення реструктуризації боргу провадиться для всіх Позичальників - суб’єктів господарювання та ФОП,  за укладеними з Банком кредитними договорами, в тому числі в рамках кредитування відповідно до ПОЛОЖЕННЯ ПРО КРЕДИТУВАННЯ суб’єктів господарювання, банківського продукту «Кредит для юридичних осіб», банківського продукту "Кредитування суб’єктів господарювання Бізнес кредит", банківського продукту «Кредит з фінансово-кредитною підтримкою КМДА» АТ «БАНК УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ», в частині продовження строку користування кредитними коштами  на стандартних умовах (за виключенням кредитів Овердрафт та кредитів за Програмою «Доступні кредити 5-7-9%»).

КОНТАКТИ

АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ»
МФО: 320371
Код ЄДРПОУ: 22868414
№ свідоцтва платника ПДВ: 100267316
ІПН платника ПДВ: 228684126651
Ел.адреса НБУ: NBU_IYV
Адреса S.W.I.F.T.: UKCAUAUK


0 (800) 210 804 (безкоштовно зі стаціонарних та мобільних телефонів по території України)
+38 (044) 364 35 26 (із-за кордону)

office@buc.com.ua

facebook